Erfbelasting besparen
Wij laten zien hoe u met slimme keuzes flink op erfbelasting kunt besparen. Wat kunt u nu regelen voor later? Door hier bij leven al bewust over na te denken, kunt u vaak voorkomen dat uw nabestaanden onnodig veel belasting betalen en blijft er meer over voor de mensen die u wilt ondersteunen.
-
50+ experts tot uw dienst
-
Erkende experts
-
Persoonlijke ondersteuning
-
35.000+ tevreden klanten
Zo helpen wij u uw zaken goed te regelen
Adviesgesprek bij u thuis
We komen bij u thuis om uw situatie en wensen te bespreken. Zonder tijdsdruk, zodat u precies weet wat er geregeld moet worden.
Opstellen van (levens)testament
We leggen uw wensen vast en bepalen samen wie voor u handelt als u dat zelf niet meer kunt.
Persoonlijk adviesmoment
Tijdens het traject beantwoorden we uw vragen en nemen we samen alle keuzes door.
Begrijpelijk adviesrapport
U ontvangt een duidelijk rapport waarin uw situatie en de belangrijkste adviezen overzichtelijk zijn uitgewerkt.
Controle van notarisstukken
We controleren de conceptakte van de notaris en zorgen dat alles klopt met wat we samen hebben afgesproken.
Onderhoud van uw (levens)testament
Met ons abonnement checken we jaarlijks of uw testament nog past bij uw leven en adviseren we u waar nodig.
De dienst
Wat houdt erfbelasting besparen in?
Erfbelasting besparen betekent dat u gebruikmaakt van de mogelijkheden binnen de wet om de belasting over een erfenis zo laag mogelijk te houden. Dat kan bijvoorbeeld door slimme keuzes te maken in uw testament of door al bij leven vermogen over te dragen.
Bij het overdragen van vermogen krijgen uw erfgenamen vaak te maken met erfbelasting. In veel gevallen zijn er mogelijkheden om hier nu al rekening mee te houden.
Denk bijvoorbeeld aan het doen van schenkingen tijdens uw leven. U mag jaarlijks een bepaald bedrag belastingvrij schenken, bijvoorbeeld aan uw kinderen. Door dit gespreid te doen, verkleint u uw nalatenschap en daarmee ook de belasting die later betaald moet worden.
Ook de manier waarop u uw testament inricht, maakt verschil. Door gebruik te maken van vrijstellingen en een slimme verdeling tussen erfgenamen, kan worden voorkomen dat er onnodig veel belasting wordt geheven. Denk bijvoorbeeld aan het optimaal benutten van de vrijstellingen voor partners en kinderen.
Daarnaast kan het interessant zijn om vermogen op een andere manier over te dragen. Bijvoorbeeld via een schenking op papier of door te kijken naar de waarde van uw woning en hoe u de overwaarde daarvan kunt benutten.
Wij helpen u om inzicht te krijgen in uw situatie en laten zien welke keuzes voor u van toepassing kunnen zijn. Zo kunt u weloverwogen beslissingen maken die passen bij uw wensen en uw toekomst.
Heeft u geen testament, dan is het wettelijk erfrecht van kracht.
Persoonlijk advies over erfbelasting besparen
Wij begeleiden u stap voor stap bij het besparen van erfbelasting en zorgen dat uw nalatenschap precies wordt geregeld zoals u dat wilt.
De gratis Erfgids: alles wat u moet weten
Wilt u zich eerst thuis rustig inlezen? In onze Erfgids leggen we helder uit wat een testament en levenstestament voor u betekenen en waar u op moet letten.
- Praktische uitleg zonder ingewikkeld taalgebruik
- Inzicht in erfbelasting en keuzes
- Voorbeelden ter inspiratie voor uw eigen situatie
Inmiddels 230.000 keer gedownload
Veelgestelde vragen over erfbelasting
Het is verstandig om hier tijdig naar te kijken, bijvoorbeeld wanneer uw vermogen groeit of wanneer een groot deel van uw vermogen in uw woning zit. Ook bij veranderingen in uw gezin of financiële situatie kan het zinvol zijn om uw mogelijkheden te bekijken.
Er zijn verschillende manieren om erfbelasting te beperken. Denk aan jaarlijks belastingvrij schenken, een slimme verdeling in uw testament of het benutten van vrijstellingen voor partners en kinderen. Welke keuzes passen, hangt af van uw persoonlijke situatie.
Veel mensen kunnen tijdens hun leven al stappen zetten, zoals gespreid schenken of het aanpassen van hun testament. Ook kan het interessant zijn om te kijken naar de waarde van uw woning en hoe u deze wilt inzetten. Door hier nu inzicht in te krijgen, voorkomt u verrassingen later.
Ja, dat kan. U hoeft niet altijd direct vermogen over te dragen. Met de juiste keuzes in uw testament kunt u ook sturen op een lagere erfbelasting voor uw nabestaanden, terwijl u zelf de controle behoudt over uw vermogen.
In veel gevallen wel. Of het nu gaat om een groter vermogen of juist een bescheidener nalatenschap: ook dan kunnen slimme keuzes verschil maken. Hoe groot dat verschil is, hangt af van uw situatie en uw wensen.
Erfbelasting speelt niet altijd een rol, bijvoorbeeld als de nalatenschap onder de vrijstelling blijft of bij een partner met een hoge vrijstelling. Toch is het verstandig om dit goed te laten checken, zodat u zeker weet dat alles klopt.
ONS TEAM
Zij helpen u met besparen van erfbelasting
Onze adviseurs kennen het erfrecht van binnen en buiten. Maar minstens zo belangrijk, ze nemen de tijd voor uw situatie. Hieronder onze erfrechtspecialisten:
Alexander Fix
Erfrechtspecialist & erfrechtjurist
Meer over AlexanderAls jurist in o.a. het erfrecht en het financiële recht behandel ik regelmatig dossiers over de afwikkeling van een nalatenschap. Denk daarbij aan een onverwachts hoge aanslag erfbelasting, de vraag wie de executeur wordt, of dat erfgenamen er onderling niet uitkomen bij de verdeling.
Maar ook tijdens het leven kunnen er knelpunten ontstaan, bijvoorbeeld als de partner (tijdelijk) niet meer wilsbekwaam is. Situaties die niet alleen door dementie ontstaan, maar bijvoorbeeld ook bij een beroerte of bij een zwaar ongeval kan daarvan al sprake zijn.
Via Erfrechtplanning kan ik u uitvoerig adviseren over de diverse mogelijkheden, bijvoorbeeld om de erfbelasting te beperken en hoe u de afwikkeling van uw nalatenschap wilt laten uitvoeren. Via het levenstestament regelt u, naar eigen inzicht, de financiële en medische belangenbehartiging als u het zelf niet (meer) kunt. Kortom, een belangrijke aangelegenheid waarbij Erfrechtplanning uw deskundige gesprekspartner is!
Richard Kunst
Erfrechtspecialist REP
Meer over Richard KunstMijn naam is Richard Kunst ik ben Financial Planner (RLP®) en al meer dan 25 jaar werkzaam in de financiële sector.
Ik vind het een enorme uitdaging om samen met mijn klant datgene te bereiken wat hem of haar echt bezighoudt.
Inmiddels heb ik een uitgebreide expertise opgebouwd met het begeleiden van particulieren. Maar juist mijn ‘eigen mens’ zijn, is belangrijk voor mijn relaties.
Een Financial Planner (RLP®) moet meer met zich meedragen dan alleen maar theoretische kennis.
Hij moet zijn cliënten ‘aanvoelen’ en de bereidheid hebben om zich echt in hen te verdiepen. Juist op dit onderdeel hoop ik het verschil te maken.
José Appels
Erfrechtspecialist & (levens)executeur
Meer over José AppelsSinds een aantal jaar handel ik nalatenschappen af. Dat is mooi en dankbaar werk in een periode waarin veel op mensen afkomt.
Daar zie ik vooral wat de gevolgen zijn als er geen (levens)testament is opgemaakt: onduidelijkheid en zorgen naast al de hectiek die er na een overlijden of bij ziekte is.
Voor mij is het dus een logische stap om te adviseren over uw (levens)testament. Dat zijn persoonlijke gesprekken waarbij ik echt dichtbij de persoon tegenover me kom. Ik wil weten wie u bent en wat uw omstandigheden zijn. En hoe ú kijkt naar de verdeling van uw nalatenschap en de inrichting van uw levenstestament. Het is zo belangrijk om dit goed vast te leggen, zowel voor u als uw nabestaanden! En dat zorgt voor rust.
Jolanda Francken
Erfrechtspecialist & financieel planner
Meer over Jolanda FranckenVoor mij als adviseur staat de klant centraal. Ik denk met de mensen mee: niet alleen over het hier en nu, maar juist voor in de toekomst: financial life planning.
Monique Bakker
Erfrechtspecialist
Meer over Monique BakkerWie is Monique en waar helpt ze je mee? Dat lees je hier binnenkort
